FINanz

Finanzplanung ist ein wichtiger Bestandteil Ihrer persönlichen Lebensplanung.
Warum? Jede Lebensphase wird von spezifischen finanziellen Bedürfnissen geprägt. Ist es in der Jugendzeit meist das sinnvolle Umgehen mit dem Einkommen, stellt sich bald die Frage des vorteilhaften Sparens und darauf folgt der Wunsch nach einer zielgerichteten Geldanlage. Träume wollen erfüllt und Ziele erreicht werden. Später stehen erste Vorbereitungen auf den Ruhestand an, die geschickte Rentenplanung und die Nachlassregelung. Die Notwendigkeit einer individuellen Finanzplanung zieht sich also durchs ganze Leben.

Für die Ausarbeitung eines persönlichen Konzeptes benötigt der Finanzplaner diverse Auskünfte und Unterlagen. Angaben über Ihre Einkommensverhältnisse, die Vorsorgesituation, Ihr Vermögen, die Steuern, die Wohnsituation, eventuelle Erbschaften, geplante Investitionen und – nicht zuletzt – persönliche Veränderungen wie z.B. Heirat, Geburt(en), Scheidung usw. sind von entscheidender Bedeutung. Nur die Berücksichtigung aller Einflussfaktoren gewährleistet ein individuelles, auf Sie zugeschnittenes Finanzplanungskonzept.

Ihr TREFINASS-Berater erarbeitet das für Sie passende Konzept und unterstützt Sie bei der Umsetzung. Dabei werden Angebote aller namhaften Finanzinstitute der Schweiz und vieler ausländischer Gesellschaften in die Überlegungen einbezogen. Die fortlaufende Betreuung durch Ihren TREFINASS-Finanzplaner sichert die kontinuierliche Anpassung des Konzeptes an sich verändernde Verhältinisse und Zielsetzungen.