FINanz

Finanzplanung ist ein wichtiger Bestandteil Ihrer persönlichen Lebensplanung.
Warum? Jede Lebensphase wird von spezifischen finanziellen Bedürfnissen geprägt. Ist es in der Jugendzeit meist das sinnvolle Umgehen mit dem Einkommen, stellt sich bald die Frage des vorteilhaften Sparens und darauf folgt der Wunsch nach einer zielgerichteten Geldanlage. Träume wollen erfüllt und Ziele erreicht werden. Später stehen erste Vorbereitungen auf den Ruhestand an, die geschickte Rentenplanung und die Nachlassregelung. Die Notwendigkeit einer individuellen Finanzplanung zieht sich also durchs ganze Leben.

Für die Ausarbeitung eines persönlichen Konzeptes benötigt der Finanzplaner diverse Auskünfte und Unterlagen. Angaben über Ihre Einkommensverhältnisse, die Vorsorgesituation, Ihr Vermögen, die Steuern, die Wohnsituation, eventuelle Erbschaften, geplante Investitionen und – nicht zuletzt – persönliche Veränderungen wie z.B. Heirat, Geburt(en), Scheidung usw. sind von entscheidender Bedeutung. Nur die Berücksichtigung aller Einflussfaktoren gewährleistet ein individuelles, auf Sie zugeschnittenes Finanzplanungskonzept.

Ihr TREFINASS-Berater erarbeitet das für Sie passende Konzept und unterstützt Sie bei der Umsetzung. Dabei werden Angebote aller namhaften Finanzinstitute der Schweiz und vieler ausländischer Gesellschaften in die Überlegungen einbezogen. Die fortlaufende Betreuung durch Ihren TREFINASS-Finanzplaner sichert die kontinuierliche Anpassung des Konzeptes an sich verändernde Verhältinisse und Zielsetzungen.

Genügt Ihr Einkommen nach der Pensionierung?
Welche Leistungen können Sie von AHV und Pensionskasse erwarten?
Wie sollten Sie Ihren Pensionskassenanspruch beziehen?
Können Sie sich eine Frühpensionierung leisten?
Wie überbrücken Sie die Einkommenslücke?
Wie können Sie die Steuerbelastung verringern?

Wir beantworten Ihnen diese häufig auftauchenden Fragen zur Pensionierung kompetent und unkompliziert.

Die Gewissheit, für die Jahre nach der Erwerbsaufgabe finanziell abgesichert zu sein, ist für viele Kundinnen und Kunden das wichtigste Ergebnis. Unsere Pensionierungsplanung optimiert Einkommen, Steuern und Vermögensentwicklung. Dank unserer Planung können Sie somit sofort reagieren, falls die aktuelle Situation von Ihrer Planung abweicht.

Wer sein Vermögen vermehren will, muss ein klares Ziel vor Augen haben. Je konkreter Ausgangslage und Zielsetzung definiert sind, desto genauer wird die Anlagestrategie den persönlichen Bedürfnissen entsprechen.

Depotanalyse – Klarheit über Ihre Wertschriftenanlagen
Die Analyse eines bestehenden Wertschriftendepots zeigt auf, ob das Depot optimal auf Ihre persönlichen Ziele und Wünsche abgestimmt ist und dient als Entscheidungsgrundlage für mögliche Verbesserungsmassnahmen.

Genau geprüft werden vor allem

• Risikostruktur
• Rendite des Portefeuilles
• Liquidität
• Gebühren
• Steuerliche Auswirkungen

Unabhängige Beratung
Die Spezialisten der TREFINASS garantieren als unabhängiges Unternehmen eine umfassende und kompetente Beratung in allen Finanz- und Anlagefragen.

Vermögensverwaltung
Sie wollen Ihr Vermögen sicher und profitabel angelegt wissen, ohne sich selbst um die richtige Auswahl der Anlagen kümmern zu müssen?
Wir verwalten Ihr Geld im Rahmen Ihrer Vorstellungen professionell und zuverlässig.

Sie sparen für ein Eigenheim, für Ferien, für die Vorsorge, für Ihre Kinder, für ein Auto oder einen lang ersehnten Traum? Gerne zeigen wir Ihnen die für Sie optimalen Sparvarianten auf.

Unter Einbezug der steuerlichen Folgen, kann z.B. eine Anlage trotz tieferem Zins im Endeffekt eine höhere Rendite ergeben, als eine andere mit höherem Zins. Wichtig für die Zielsetzung ist es, die Prioritäten zwischen Rendite, Risiko und Liquidität richtig zu setzen.

Das breite Angebot an Hypotheken macht die Finanzplanung und das Verhandeln mit Kreditgebern heutzutage anspruchsvoller denn je. Nicht zuletzt hängt die Höhe der Zinskosten eines (künftigen) Hauseigentümers vom Verhandlungsgeschick und der Zusammenstellung der richtigen Unterlagen ab.
Gerne übernehmen unsere Spezialisten diese Aufgaben für Sie oder unterstützen Sie dabei.

Richtig finanzieren heisst Geld sparen. So gehen wir vor:
Anhand einer fundierten, umfassenden Finanzplanung zeigen wir Ihnen verschiedene Finanzierungsvarianten auf. Modellrechnungen geben Aufschluss über die sinnvollste Art der Amortisation. Unsere Beratung verschafft Ihnen ein aufschlussreiches Bild über anfallende Kosten und Tragbarkeit Ihres Eigenheimes oder Ihrer Liegenschaft.

Auch bei der Umfinanzierung von bestehenden Hypotheken finden wir die optimale Lösung für Sie.

Durch die laufende Änderung von Zinsen und Angeboten wird die Überprüfung der Zins- und Amortisations-Rechnung immer aufwendiger. Mit der Überwachung Ihrer Zinsen, Verfalldaten und Kündigungsfristen sorgen wir für eine jederzeit optimale Finanzierung.